Digitalisation du parcours client et externalisation documentaire

Conformité réglementaire et optimisation des processus grâce à une gestion agile

Une grande institution du secteur de l’assurance a lancé un projet ambitieux de digitalisation du parcours client et d’externalisation documentaire pour répondre aux exigences des réglementations SFDR et PRIIPs. L’objectif principal était d’intégrer des solutions numériques conformes tout en optimisant la génération de documents réglementaires liés aux fonds. Ce projet a également permis de redéfinir les processus de crédit à la consommation en marque blanche, renforçant ainsi l’efficacité opérationnelle et la conformité réglementaire. Grâce à une gestion agile et une coordination fluide entre les équipes internes et externes, l’organisation a pu respecter un calendrier serré tout en minimisant les risques.

La valeur ajoutée de PALMER

Expertise réglementaire approfondie
Assurer une conformité parfaite avec les exigences des réglementations spécifiques du secteur, garantissant que tous les processus soient alignés avec les nouvelles normes.

Gestion de projet agile et rapide
Pilotage agile des prestataires externes et des équipes internes, permettant une livraison rapide et optimisée des solutions.

Approche pragmatique et Fast Track
Implémentation rapide des solutions tout en assurant une gestion des risques optimale, permettant une intégration dans un environnement complexe.

Optimisation des processus de crédit à la consommation
Définition d’un processus de crédit à la consommation en marque blanche, facilitant l’intégration rapide dans les opérations de l’organisation.

Coordination multi-chantiers
Gestion fluide de plusieurs chantiers interconnectés pour assurer la conformité réglementaire et l’optimisation des processus.

Les clés du succès

Conformité réglementaire SFDR et PRIIPs
Garantie d’une intégration rapide et parfaite des processus réglementaires tout en minimisant les risques juridiques.

Planification rapide et cohérente
Respect des délais imposés par un calendrier strict, avec une planification exhaustive intégrant toutes les parties prenantes du projet.

Gestion agile et efficacité des prestataires externes
Pilotage et coordination des prestataires externes avec une approche agile pour garantir la conformité et les délais de livraison.

Définition des MVP et processus TO BE
Mise en œuvre de produits minimum viables (MVP) et de processus finaux, permettant une adoption rapide et une transition fluide vers les nouvelles pratiques.

Optimisation du parcours client
Digitalisation du parcours client pour une expérience simplifiée et conforme aux exigences réglementaires.

Déroulement de la mission

Analyse des besoins métiers
Évaluation approfondie des besoins métiers d’une grande institution du secteur financier pour définir les solutions les plus adaptées, tout en respectant les exigences réglementaires.

Gestion de la conformité réglementaire
Implémentation de solutions numériques pour garantir une gestion fluide des documents réglementaires liés aux fonds, conforme aux réglementations spécifiques du secteur.

Externalisation documentaire
Mise en place d’une solution d’externalisation pour la génération et la gestion des documents réglementaires, assurant une efficacité accrue et une réduction des risques.

Coordination entre prestataires externes
Pilotage et coordination des prestataires externes pour garantir que chaque étape du projet soit réalisée selon les standards de qualité définis et dans les délais impartis.

Définition du processus de crédit à la consommation en marque blanche
Conception d’un processus intégré et optimisé pour le crédit à la consommation, permettant une offre rapide et efficace pour les clients de l’organisation.

Planification rapide
Mise en œuvre d’une approche rapide (Fast Track) pour garantir que toutes les étapes du projet soient réalisées efficacement et conformément aux exigences réglementaires.

Les défis rencontrés

Conformité réglementaire : le respect des exigences strictes des réglementations SFDR et PRIIPs a exigé une analyse approfondie et une mise en œuvre rigoureuse des processus et des solutions numériques.
Coordination multi-parties prenantes : la complexité de la gestion des prestataires externes, combinée à des exigences internes multiples, a nécessité une coordination fluide pour respecter les délais et garantir la qualité des livrables.
Gestion des délais stricts : le calendrier serré du projet a imposé des défis en termes de planification et de gestion des ressources, exigeant une exécution rapide et optimale des actions.
Digitalisation des processus : l’intégration des solutions numériques dans les processus existants a nécessité une approche agile pour garantir une transition fluide sans compromettre les opérations.

Un impact concret et mesurable

Respect des délais réglementaires
Le projet a permis à une grande institution du secteur financier de respecter les délais imposés par les réglementations spécifiques du secteur, avec une mise en œuvre réussie et conforme.

Optimisation des processus
Grâce à la digitalisation et l’externalisation documentaire, l’institution a pu optimiser ses processus, réduire les risques et améliorer l’efficacité opérationnelle.

Simplification du parcours client
La digitalisation du parcours client a permis d’améliorer l’expérience client tout en assurant une conformité totale avec les nouvelles exigences réglementaires.

Amélioration de l’efficacité opérationnelle
La mise en place d’un processus de crédit à la consommation en marque blanche a renforcé l’efficacité de l’entreprise tout en simplifiant l’accès aux services financiers.

Réduction des coûts
L’externalisation des documents réglementaires a permis une réduction des coûts opérationnels et une meilleure gestion des ressources.