Pilotage de l’intégration d’une entité financière dans un réseau bancaire

Accompagnement de l’intégration d’une entité dans un grand réseau bancaire, en assurant une transition fluide des processus opérationnels, organisationnels et IT

En 2013, une grande banque a pris la décision stratégique d’intégrer une entité régionale afin d’offrir à ses clients une continuité territoriale tout en modernisant ses services. L’objectif de cette mission était de faire bénéficier l’entité intégrée des offres compétitives de la banque principale, tout en harmonisant les systèmes et processus internes des deux entités. Le projet a nécessité une coordination précise entre les équipes métiers, systèmes d’information (SI), et le programme d’intégration. Le cabinet de conseil a joué un rôle clé dans le pilotage de cette intégration, en assurant la gestion des délais serrés, l’accompagnement du changement et la mise en place d’une structure robuste pour garantir le succès de cette fusion.

La valeur ajoutée de PALMER

Expertise en fusions et intégrations : une approche globale qui couvre l’ensemble des phases de l’intégration, du pré-deal à la post-intégration, assurant une transition fluide et harmonieuse.
Gestion des délais serrés : expertise dans la gestion de projets complexes avec des délais stricts, en appliquant une approche time-boxing pour garantir le respect des échéances.
Coordination efficace : gestion des multiples volets de l’intégration (juridique, RH, SI, commercial) avec une coordination fluide entre les équipes des deux entités.
Soutien au changement : accompagnement des équipes dans la transition vers la nouvelle organisation, avec une attention particulière aux aspects humains du projet.
Suivi post-intégration : monitoring rigoureux des projets post-intégration pour assurer que les transformations sont pérennes et bénéficient à l’organisation à long terme.

Les clés du succès

Cadrage de l’intégration : Analyse approfondie des processus de fusion, notamment sur les volets juridique, organisationnel, financier, RH, fiscal, et systèmes d’information.
Scénario de bascule précis : Définition claire des étapes de l’intégration et mise en place d’un calendrier de bascule bien structuré pour minimiser les disruptions.
Soutien au management : Préparation de rapports d’arbitrage pour la direction, garantissant une prise de décision éclairée et rapide tout au long du processus.
Mobilisation des sachants clés : Engagement des experts sur les processus critiques pour assurer une bonne transition et éviter la perte de connaissances.
Gouvernance robuste : Mise en place d’une structure de gouvernance adaptée pour suivre et piloter l’intégration de manière optimale.

Déroulement de la mission

Cadrage de l’intégration : Réalisation d’une étude complète des processus existants et définition de la meilleure approche pour intégrer l’entité dans le réseau principal.
Structuration du programme d’intégration : Organisation des équipes et des ressources autour des différentes composantes de l’intégration, notamment la gestion des ressources humaines, l’alignement des systèmes d’information, et l’adaptation des processus commerciaux.
Définition du scénario de bascule : Planification des étapes de la migration avec un calendrier rigoureux pour garantir une transition sans heurts.
Reporting régulier à la direction : Préparation et présentation des points d’arbitrage à la direction, assurant une communication transparente et une gestion agile du projet.
Accompagnement du changement : Mise en place d’un dispositif d’accompagnement pour soutenir les équipes dans l’adoption de la nouvelle organisation et des nouveaux outils.

Les défis rencontrés

Délais stricts : L’intégration de l’entité dans le réseau principal devait être réalisée dans un cadre temporel contraint, ce qui a nécessité une gestion rigoureuse du temps et des priorités.
Départ de sachants clés : La perte de certaines personnes clés ayant une expertise spécifique a représenté un défi supplémentaire pour garantir une intégration fluide des processus.
Gestion des processus complexes : L’intégration a impliqué des ajustements sur plusieurs niveaux organisationnels, allant des aspects juridiques et fiscaux aux systèmes d’information.
Réglementation complexe : Le respect des normes juridiques et fiscales, tant locales qu’internationales, a exigé une attention particulière pour garantir la conformité tout au long du processus d’intégration.
Alignement des équipes : La coordination des équipes des deux entités, issues de cultures et d’organisations différentes, a demandé une attention particulière pour garantir l’adhésion de tous à la vision commune.

Un impact concret et mesurable

Harmonisation des processus : L’intégration a permis de standardiser les processus internes de l’entité avec ceux du réseau principal, améliorant ainsi l’efficacité opérationnelle et la satisfaction client.
Création de synergies : Grâce à l’intégration des offres et des services du réseau principal, les clients de l’entité intégrée ont bénéficié d’une continuité de service et de nouvelles opportunités commerciales.
Stabilité post-intégration : Le suivi post-intégration a permis de garantir la pérennité des changements et d’assurer que l’intégration se traduisait par des résultats durables pour le réseau principal.
Réalisation dans les délais : L’intégration a été réalisée conformément au calendrier fixé, respectant ainsi les contraintes de temps et les objectifs définis par la direction.