Pilotage des risques opérationnels dans la banque de détail pour un grand groupe bancaire international.

Optimisation du contrôle des processus critiques en réponse aux recommandations de l’ACPR

À la suite des recommandations de l’ACPR, un grand groupe bancaire international a lancé un programme ambitieux pour intégrer le pilotage des Risques Opérationnels dans ses processus bancaires. L’objectif était de renforcer la maîtrise des risques en complément du RCSA (Risk Control Self-Assessment) sur les 111 processus critiques de la banque de détail. En s’appuyant sur une approche BPM (Business Process Management), le cabinet PALMER a accompagné la banque dans la mise sous pilotage des processus, en assurant une gouvernance claire, une évaluation rigoureuse des risques et la mise en place d’outils adaptés pour une gestion optimale.

La valeur ajoutée de PALMER

Expertise en Business Process Management (BPM) pour une mise sous pilotage rigoureuse des processus critiques.
Maîtrise des méthodes d’évaluation des risques pour une identification précise et efficace des risques.
Création d’une gouvernance structurée pour assurer la responsabilisation des équipes.
Gestion de projet optimisée avec une priorisation claire des actions en fonction de leur criticité.
Accompagnement dans la mise en place d’indicateurs de pilotage et de gouvernance robustes.
Coordination de l’ensemble des parties prenantes pour garantir un déploiement harmonieux du programme.

Les clés du succès

Approche fédératrice : mobilisation des équipes autour d’objectifs communs pour réussir la mise sous pilotage des processus.
Gestion du temps optimisée : respect des délais imposés par les exigences de l’ACPR grâce à une planification rigoureuse.
Harmonisation des processus : surmontée des défis liés à la multiplicité des enseignes de la banque de détail.
Suivi efficace des risques : mise en place de tableaux de bord pour un suivi en temps réel de la performance des processus critiques.
Analyse fine des risques : identification et évaluation des risques associés à chaque processus pour une maîtrise optimale.

Déroulement de la mission

Cartographie des processus critiques : identification et documentation des 111 processus essentiels de la banque de détail pour une meilleure visibilité.
Définition des rôles et responsabilités : création d’une gouvernance claire et structurée pour responsabiliser toutes les parties prenantes.
Mise en place d’une approche BPM : application de méthodes rigoureuses pour piloter les processus critiques et leur évaluation.
Évaluation des risques et contrôles associés : identification des faiblesses et mise en place de mesures correctives pour assurer une gestion proactive des risques.
Création de tableaux de bord de pilotage : suivi précis des performances des processus et des actions correctives via des indicateurs adaptés.
Accompagnement des enseignes et fonctions supports : coordination avec toutes les parties prenantes pour le déploiement du programme et la gestion des risques.

Les défis rencontrés

Multiplicité des enseignes : harmonisation des processus au sein d’une organisation complexe avec différentes enseignes.
Absence d’indicateurs automatisés : défis liés à l’indisponibilité ou à la non-automatisation des indicateurs de suivi, rendant nécessaire leur mise en place rapide.
Exigences de l’ACPR : respect des délais serrés et des exigences réglementaires strictes, demandant une gestion précise du temps et des ressources.

Un impact concret et mesurable

Amélioration de la maîtrise des risques grâce à l’intégration des processus critiques sous un pilotage rigoureux.
Réduction des risques opérationnels par une évaluation fine et une gestion proactive des risques et des contrôles associés.
Optimisation de la gouvernance avec la définition de rôles clairs et des indicateurs de performance robustes.
Respect des délais réglementaires et des exigences de l’ACPR grâce à une gestion de projet bien structurée et à une priorisation des actions critiques.
Harmonisation des processus dans un environnement complexe, facilitant la gestion des risques à travers l’ensemble des enseignes de la banque de détail.