Conformité aux régulations spécifiques pour les activités de couverture et de financements structurés pour une banque française

Assurer la conformité aux exigences Volcker pour une gestion optimisée des risques

Le projet de mise en conformité avec les régulations spécifiques pour les activités de couverture et de financements structurés visait à adapter les opérations de trading et de gestion des inventaires aux exigences strictes des nouvelles régulations. L’objectif stratégique était de garantir la conformité de ces activités tout en minimisant l’impact opérationnel sur l’établissement. Ce projet a permis de formaliser les contrôles de premier niveau, de renforcer les procédures internes et d’implémenter une gouvernance robuste pour sécuriser les opérations futures, tout en garantissant une conformité continue avec les nouvelles régulations.

La valeur ajoutée de PALMER

Expertise dans l’implémentation de contrôles de conformité rigoureux, spécifiquement pour les activités de trading et de gestion des inventaires.

Mise en place d’une structure de gouvernance alignée avec les exigences réglementaires, assurant un suivi efficace et une conformité continue.

Coordination fluide entre les équipes opérationnelles et la direction pour intégrer les nouvelles règles sans perturber les opérations quotidiennes.

Formation intensive des équipes pour garantir une adoption complète des nouvelles procédures et une compréhension claire des exigences réglementaires.

Suivi en temps réel des ajustements nécessaires, garantissant la pérennité des processus de conformité et l’efficacité opérationnelle à long terme.

Les clés du succès

Conception d’une structure de gouvernance alignée sur les exigences réglementaires, garantissant une gestion de la conformité au sein des unités opérationnelles.

Développement de contrôles spécifiques et rigoureux pour le suivi des opérations de trading et des inventaires, permettant de réduire les risques de non-conformité.

Mise en place d’une check-list de transactions pour garantir le respect des exigences à chaque étape du processus opérationnel.

Intégration fluide des nouvelles politiques et procédures sans perturber les activités de trading et de gestion des financements structurés.

Sensibilisation et formation continue des équipes pour assurer une parfaite compréhension des nouvelles régulations et garantir l’adhésion au dispositif de contrôle.

Déroulement de la mission

Évaluation des processus existants : analyse approfondie des pratiques de trading et de gestion des financements structurés afin d’identifier les écarts avec les exigences réglementaires.

Conception de la gouvernance : mise en place d’une structure de gouvernance conforme aux régulations, incluant des contrôles spécifiques pour assurer la conformité continue.

Formalisation des contrôles : développement de mécanismes de contrôle pour suivre efficacement les opérations de trading et les inventaires, réduisant les risques de non-conformité.

Mise à jour des procédures internes : révision des politiques et procédures existantes pour intégrer les nouvelles régulations, validées à chaque étape de l’implémentation.

Formation des équipes : organisation d’un programme de formation intensif pour sensibiliser les équipes aux exigences réglementaires et garantir une adoption effective des nouvelles pratiques.

Suivi et ajustements : mise en place d’un suivi régulier pour effectuer les ajustements nécessaires en temps réel et garantir la conformité et l’efficacité opérationnelle à long terme.

Les défis rencontrés

Complexité d’adaptation aux régulations spécifiques tout en maintenant la continuité des opérations de trading et de gestion des financements structurés.

Nécessité d’intégrer rapidement les exigences réglementaires sans perturber les opérations quotidiennes des équipes.

Gestion des changements dans un environnement hautement réglementé tout en minimisant l’impact sur les processus opérationnels.

Formation et sensibilisation des équipes dans un cadre complexe, avec un besoin accru de clarification des nouvelles règles et de leur mise en œuvre.

Un impact concret et mesurable

Conformité renforcée : mise en place d’un cadre robuste garantissant la conformité continue aux exigences réglementaires.

Réduction des risques de non-conformité : développement de contrôles spécifiques pour le suivi du trading et des inventaires, assurant une meilleure gestion des risques.

Amélioration des processus internes : optimisation des procédures pour intégrer les nouvelles régulations de manière fluide, avec des ajustements en temps réel en fonction des retours.

Adhésion complète des équipes : grâce à un programme de formation ciblé, les équipes ont pleinement adhéré aux nouvelles règles et procédures, assurant ainsi une mise en conformité réussie.

Suivi régulier et ajustements continus : mise en place d’un suivi rigoureux pour garantir que les processus restent conformes et efficaces à long terme.