Mise en place d’un CSP d’acquisition digitale pour le secteur du crédit immobilier

Optimisation de l’acquisition digitale pour le financement habitat

Une organisation du secteur financier a lancé un projet stratégique pour renforcer sa présence digitale dans le domaine du crédit immobilier en créant une vitrine nationale dédiée au financement habitat. L’objectif principal est d’acquérir de nouveaux clients grâce à un processus simplifié en ligne, tout en alignant cette initiative avec les réseaux physiques pour maximiser l’efficacité commerciale et opérationnelle. Le projet repose sur la structuration d’un programme solide, la mise en place d’une gouvernance robuste, et l’optimisation du parcours client afin de garantir une acquisition efficace et conforme aux exigences légales et commerciales. Un partenaire stratégique a apporté son expertise pour piloter cette transformation digitale en alliant stratégie, expertise technique et coordination des acteurs internes.

La valeur ajoutée de PALMER

Expertise en structuration de programmes digitaux complexes, avec une gouvernance robuste pour piloter efficacement les projets.
Analyse comparative approfondie des parcours clients pour maximiser le taux de conversion et améliorer l’expérience utilisateur.
Maîtrise des processus de conformité pour garantir une gestion optimale des risques juridiques et réglementaires.
Approche agile et Time-Boxing pour gérer les délais serrés tout en assurant la qualité des livrables.
Coordination avec les équipes juridiques pour garantir la conformité tout au long du projet.

Les clés du succès

Benchmark des parcours clients : analyse comparative des pratiques de l’industrie pour améliorer l’expérience utilisateur et les taux de conversion.
Gouvernance et pilotage du programme : mise en place d’une gouvernance claire et d’une supervision rigoureuse pour garantir le respect des objectifs.
Approche Time-Boxing : gestion efficace des délais serrés pour assurer une livraison rapide des étapes clés du projet.
Alignement avec les caisses régionales : adaptation de l’offre et des processus aux spécificités locales des agences pour une approche sur-mesure.
Acquisition clients par SEO et SEA : stratégie de référencement efficace pour augmenter la visibilité du site et attirer de nouveaux clients.

Déroulement de la mission

Cadrage du programme : structuration du projet avec une gouvernance adaptée pour encadrer et piloter les différents chantiers.
Benchmark et analyse des parcours clients : réalisation d’une étude comparative approfondie des parcours clients dans le domaine du crédit immobilier pour identifier les meilleures pratiques et optimiser le processus de conversion.
Définition de l’offre et modélisation du portail client : conception des processus de souscription en ligne et création d’un parcours client fluide pour faciliter l’acquisition.
Coordination avec les équipes juridiques : validation des aspects légaux et réglementaires pour éviter tout risque de non-conformité dans les processus de souscription.
Stratégie de communication digitale : accompagnement des réseaux marketing des caisses régionales pour promouvoir efficacement la plateforme à l’échelle nationale.

Les défis rencontrés

Écart d’ambition entre les objectifs nationaux et les enjeux locaux : harmonisation des visions de distribution entre la stratégie nationale et les besoins spécifiques des agences locales.
Complexité juridique : coordination avec la structure juridique pour garantir la conformité des processus tout au long du projet.
Gestion de la synchronisation entre différents acteurs : difficulté à coordonner les multiples parties prenantes, de l’équipe technique aux équipes commerciales, pour garantir une exécution fluide.

Un impact concret et mesurable

Amélioration de l’acquisition de clients : grâce à une stratégie SEO et SEA efficace, augmentation de la visibilité du site et acquisition d’un plus grand nombre de clients pour le crédit immobilier.
Optimisation du parcours client : simplification du processus de souscription en ligne, avec un parcours sans rupture, entraînant un taux de conversion amélioré.
Conformité assurée : validation rigoureuse des processus juridiques et réglementaires, évitant les risques de non-conformité et garantissant la sécurité des transactions.
Alignement des équipes : meilleure collaboration entre les équipes régionales et la direction nationale, avec une offre adaptée aux spécificités locales des caisses régionales.
Modèle économique viable : création d’un modèle de refacturation et de gestion interne optimisé, aligné avec les attentes des parties prenantes.