Optimisation de la trésorerie dans un contexte de remontée des taux d’intérêt

Secteur : Assurance & Services Financiers

Objectif : Améliorer la gestion de trésorerie pour optimiser le rendement des actifs

Face à la hausse des taux d’intérêt, un acteur majeur du secteur a lancé un projet stratégique d’optimisation de sa trésorerie. L’objectif : maximiser le rendement des actifs via une gestion prévisionnelle renforcée et des processus unifiés. Le projet s’est déroulé en deux phases :

• Phase 1 : Diagnostic de l’existant – cartographie des flux, gouvernance, identification des points de friction
• Phase 2 : Recommandations d’optimisation – meilleure gestion prévisionnelle, leviers d’amélioration et usage renforcé de Kyriba

La valeur ajoutée de PALMER

• Expertise technique et fonctionnelle : Analyse approfondie des flux et processus existants
• Maîtrise de Kyriba : Utilisation optimale pour la prévision et le pilotage des liquidités
• Approche collaborative : Animation des échanges entre directions pour garantir l’adhésion
• Recommandations actionnables : Roadmap claire et alignée sur les enjeux stratégiques

Les clés du succès

• Cartographie précise des flux financiers pour identifier les frictions
• Outils de prévision performants pour mieux anticiper les besoins en trésorerie
• Coordination fluide entre toutes les parties prenantes
• Standardisation des pratiques inter-départements

Déroulement de la mission

• Diagnostic : Cartographie complète des flux de trésorerie, analyse de la gouvernance
• Identification des irritants : Dysfonctionnements entre les directions (investissement, compta, contrôle de gestion, Ostrum)
• Audit de Kyriba : Analyse des usages actuels et potentiel d’optimisation
• Propositions concrètes : Modules spécifiques, harmonisation des processus
• Animation collaborative : Co-construction des solutions avec les départements clés
• Validation stratégique : Recommandations présentées et validées en Comité Stratégique

Défis rencontrés

• Coordination de multiples parties prenantes aux priorités hétérogènes
• Harmonisation de processus diversifiés
• Limitations techniques de Kyriba à surmonter pour atteindre les objectifs

Un impact concret et mesurable

• Prévision des flux de trésorerie fiabilisée
• Optimisation du rendement des actifs en contexte de taux élevés
• Processus rationalisés pour plus d’efficacité
• Collaboration renforcée entre directions, décisions plus rapides et alignées