Optimisation de la trésorerie dans le contexte de remontée des taux d’intérêt chez un acteur majeur du secteur de l’assurance et des services financiers.

Amélioration de la gestion de trésorerie pour optimiser le rendement des actifs

Face à la remontée des taux d’intérêt, un acteur majeur du secteur de l’assurance et des services financiers a lancé un projet d’optimisation de sa trésorerie afin de maximiser le rendement des actifs. Le projet s’articulait en deux phases : d’abord, établir un diagnostic précis de l’existant (cartographie des flux, gouvernance, identification des irritants), puis formuler des propositions pour une meilleure gestion prévisionnelle de la trésorerie et des recommandations d’optimisation. Les solutions envisagées devaient répondre aux besoins des différentes parties prenantes et s’appuyer sur l’outil de cash management Kyriba.

La valeur ajoutée de PALMER

Expertise technique et fonctionnelle : analyse approfondie des flux et des processus en place.

Maîtrise des outils de cash management : exploitation optimale de Kyriba pour la prévision et l’optimisation.

Approche collaborative : animation des échanges inter-départements pour garantir une vision partagée.

Recommandations actionnables : proposition d’une roadmap claire et alignée sur les objectifs stratégiques.

Les clés du succès

Cartographie précise des flux financiers pour identifier les points de friction.

Mise en place d’outils de prévision pour anticiper et optimiser les flux de trésorerie.

Coordination efficace entre les parties prenantes pour assurer l’adhésion aux recommandations.

Standardisation des pratiques entre les différents départements impliqués.

Déroulement de la mission

Diagnostic de l’existant : cartographie complète des flux de trésorerie et analyse de la gouvernance.

Identification des irritants : analyse des dysfonctionnements entre départements (investissements, comptabilité, contrôle de gestion, Ostrum).

Audit de l’outil Kyriba : évaluation de son utilisation et de son potentiel d’optimisation.

Propositions concrètes d’optimisation : mise en place de modules spécifiques sur Kyriba et harmonisation des processus.

Animation des échanges inter-départements : collaboration avec les parties prenantes pour co-construire les solutions.

Validation stratégique : présentation et validation des recommandations en Comité Stratégique.

Les défis rencontrés

Multiplicité des parties prenantes : coordination complexe avec des priorités parfois divergentes.

Hétérogénéité des processus : besoin d’harmoniser les pratiques entre départements.

Limites techniques de Kyriba : nécessité d’ajustements pour répondre aux besoins spécifiques d’optimisation.

Un impact concret et mesurable

Amélioration de la prévision des flux de trésorerie pour une meilleure gestion des liquidités.

Optimisation du rendement des actifs grâce à une stratégie adaptée au contexte de remontée des taux.

Rationalisation des processus pour une gestion plus fluide et efficiente.

Meilleure collaboration inter-départementale permettant une prise de décision plus rapide et efficace.