Optimisation de la trésorerie dans un contexte de remontée des taux d’intérêt
Secteur : Assurance & Services Financiers
Objectif : Améliorer la gestion de trésorerie pour optimiser le rendement des actifs
Face à la hausse des taux d’intérêt, un acteur majeur du secteur a lancé un projet stratégique d’optimisation de sa trésorerie. L’objectif : maximiser le rendement des actifs via une gestion prévisionnelle renforcée et des processus unifiés. Le projet s’est déroulé en deux phases :
- Phase 1 : Diagnostic de l’existant – cartographie des flux, gouvernance, identification des points de friction
- Phase 2 : Recommandations d’optimisation – meilleure gestion prévisionnelle, leviers d’amélioration et usage renforcé de Kyriba
La valeur ajoutée de PALMER
- Expertise technique et fonctionnelle : Analyse approfondie des flux et processus existants
- Maîtrise de Kyriba : Utilisation optimale pour la prévision et le pilotage des liquidités
- Approche collaborative : Animation des échanges entre directions pour garantir l’adhésion
- Recommandations actionnables : Roadmap claire et alignée sur les enjeux stratégiques
Les clés du succès
- Cartographie précise des flux financiers pour identifier les frictions
- Outils de prévision performants pour mieux anticiper les besoins en trésorerie
- Coordination fluide entre toutes les parties prenantes
- Standardisation des pratiques inter-départements
Déroulement de la mission
- Diagnostic : Cartographie complète des flux de trésorerie, analyse de la gouvernance
- Identification des irritants : Dysfonctionnements entre les directions (investissement, compta, contrôle de gestion, Ostrum)
- Audit de Kyriba : Analyse des usages actuels et potentiel d’optimisation
- Propositions concrètes : Modules spécifiques, harmonisation des processus
- Animation collaborative : Co-construction des solutions avec les départements clés
- Validation stratégique : Recommandations présentées et validées en Comité Stratégique
Défis rencontrés
- Coordination de multiples parties prenantes aux priorités hétérogènes
- Harmonisation de processus diversifiés
- Limitations techniques de Kyriba à surmonter pour atteindre les objectifs
Un impact concret et mesurable
- Prévision des flux de trésorerie fiabilisée
- Optimisation du rendement des actifs en contexte de taux élevés
- Processus rationalisés pour plus d’efficacité
- Collaboration renforcée entre directions, décisions plus rapides et alignées
