Transformation du modèle opérationnel back-office en Trade Finance dans une banque leader

Moderniser le back-office Trade Finance avec une plateforme centralisée et un outil « front-back »

Dans un contexte de gestion de garanties internationales complexes, nous avons accompagné une banque leader dans la transformation de son modèle opérationnel en Trade Finance. L’objectif était de centraliser les opérations au sein d’une plateforme dédiée et de déployer un outil de gestion « front-back » afin d’optimiser l’onboarding ainsi que le traitement des processus middle et back-office.
Grâce à une expertise en gestion de projets internationaux et à une approche axée sur l’amélioration continue, les processus ont été rationalisés, renforçant ainsi l’efficacité opérationnelle. Une gestion rigoureuse du changement et une coordination entre les différentes entités ont permis d’assurer le succès du projet, tout en garantissant la conformité aux réglementations sectorielles strictes.

La valeur ajoutée de PALMER

Gestion de projets internationaux : expérience reconnue dans le pilotage de projets complexes à l’échelle mondiale, avec coordination d’équipes réparties sur plusieurs zones géographiques.
Optimisation des processus : mise en œuvre de méthodologies d’amélioration continue, générant des gains d’efficacité significatifs et une réduction des délais et coûts des opérations en Trade Finance.
Accompagnement du changement sur-mesure : déploiement d’un dispositif adapté pour assurer l’adhésion des équipes tout au long de la transformation, dans un contexte international exigeant.
Conformité réglementaire maîtrisée : intégration des impératifs réglementaires à chaque étape du projet, garantissant le respect des normes en vigueur sans compromettre l’efficacité opérationnelle.

Les clés du succès

Modèle opérationnel centralisé : Mise en place d’une plateforme dédiée pour optimiser la gestion des garanties internationales et améliorer la fluidité des processus.
Déploiement d’un outil intégré « front-back » : Développement et intégration d’une solution permettant de simplifier l’onboarding ainsi que le traitement middle et back-office, assurant un meilleur alignement des équipes.
Approche d’amélioration continue : Rationalisation des processus existants et intégration de nouvelles technologies, générant des gains d’efficacité significatifs.
Coordination internationale des équipes : Pilotage efficace des équipes locales et internationales, avec une communication claire et une gouvernance adaptée.

Déroulement de la mission

Diagnostic initial : Analyse des processus existants afin d’identifier les points de blocage et définir des processus cibles alignés sur les objectifs opérationnels et stratégiques.
Cadrage et pilotage international : Planification du déploiement d’un modèle opérationnel centralisé, en intégrant les spécificités locales et internationales.
Développement et intégration d’un outil « front-back » : Pilotage de la mise en place d’une solution visant à optimiser l’onboarding et l’efficacité des processus middle et back-office.
Accompagnement au changement : Mise en œuvre d’un dispositif structuré pour soutenir les équipes tout au long de la transformation, garantissant leur adhésion et leur montée en efficacité.
Coordination des parties prenantes internationales : Gestion des différents interlocuteurs à l’échelle mondiale afin d’assurer un alignement optimal avec les objectifs du projet et le respect des exigences réglementaires.

Les défis rencontrés

Conformité réglementaire rigoureuse : Un cadre réglementaire complexe a nécessité une vigilance constante afin d’assurer le respect des exigences à chaque étape du projet.
Coordination internationale des parties prenantes : La gestion d’interlocuteurs répartis sur plusieurs zones géographiques a exigé une communication claire et une coordination étroite pour éviter les divergences.
Transition technologique stratégique : Le déploiement d’une plateforme centralisée et d’un outil de gestion intégré a impliqué des ajustements technologiques majeurs et une gestion du changement attentive pour garantir une adoption fluide.
Optimisation des processus : La centralisation des opérations et l’amélioration des flux de travail ont nécessité une cartographie précise des processus existants et la définition d’un cadre opérationnel cible pour assurer une transition efficace.

Un impact concret et mesurable

Optimisation des processus back-office : La centralisation des processus a permis de réduire les délais de traitement, améliorant ainsi l’efficacité opérationnelle.

Simplification de l’onboarding et du traitement middle/back-office : L’intégration d’un outil « front-back » a facilité l’intégration des nouvelles données et permis un suivi plus précis des opérations.
Amélioration de la gestion des garanties internationales : Grâce à la plateforme centralisée, le processus de gestion des garanties a été simplifié, offrant une meilleure visibilité et un contrôle renforcé sur les transactions.
Réduction des risques réglementaires : L’intégration de la conformité dès le début du projet a permis de réduire les risques liés aux non-conformités.
Amélioration de la coordination des équipes internationales : Le projet a favorisé une meilleure collaboration entre les équipes locales et internationales, grâce à une gouvernance renforcée et à des outils de communication efficaces.