Refonte et Déploiement du TOM de Cash Management International au sein d’une entreprise de vente en ligne de mode.

Une entreprise en pleine expansion internationale et en préparation pour son introduction en bourse (IPO) a lancé un projet stratégique de refonte de son modèle de gestion de trésorerie à l’échelle mondiale. Ce projet visait à moderniser et sécuriser les processus de cash management tout en optimisant les coûts bancaires, grâce à la sélection d’une banque unique via un appel d’offres international. Un cabinet spécialisé a apporté son expertise pour piloter cette transformation, en concevant un modèle opérationnel cible (TOM) et en supervisant l’intégration des outils financiers nécessaires, tout en garantissant la synchronisation des équipes et des banques. Le projet a permis à l’entreprise de sécuriser ses liquidités, d’améliorer ses résultats financiers et de rationaliser ses coûts bancaires, tout en répondant aux besoins spécifiques d’un environnement multiculturel et en pleine croissance.

La valeur ajoutée de PALMER

Expertise en cash management international et en gestion des liquidités dans un environnement en croissance.
Pilotage d’appels d’offres complexes pour la sélection de banques, optimisant ainsi les coûts financiers.
Conception et mise en œuvre du modèle opérationnel cible (TOM), garantissant une organisation bancaire fluide et efficace.
Coordination des équipes multiculturelles et géographiquement dispersées pour garantir le respect des délais serrés.
Capacité à ajuster rapidement les actions en fonction des retours des équipes internes et des partenaires bancaires.

Les clés du succès

Transformation stratégique de la gestion des liquidités : modernisation des processus de cash management pour sécuriser les liquidités et optimiser les coûts bancaires.
Conception d’un TOM efficace : développement d’un modèle opérationnel cible (TOM) multi-objectifs, améliorant les résultats financiers et la gestion des liquidités.
Conduite de l’appel d’offres bancaire international : sélection d’une banque unique après un processus structuré et rigoureux (RFP), permettant d’aligner les services bancaires avec les besoins de l’entreprise.
Gestion de la complexité internationale : coordination efficace des équipes et des banques à l’échelle mondiale, en tenant compte des exigences spécifiques à chaque devise et pays.
Respect des délais et gestion des ressources : mise en place d’une gestion rigoureuse du planning et des ressources pour garantir le succès du projet dans un environnement dynamique.

Déroulement de la mission

Cartographie et design du TOM : identification des points de souffrance du système actuel et conception d’un modèle opérationnel cible (TOM) adapté aux besoins de la croissance internationale de l’entreprise.
Conduite de l’appel d’offres bancaire international : rédaction d’un RFP clair et structuré, avec des questionnaires qualitatifs et quantitatifs pour évaluer les banques candidates. Sélection d’une short-list et coordination des échanges avec les banques.
Déploiement du TOM : mise en œuvre de la nouvelle organisation bancaire, avec une gestion précise de l’ouverture des comptes bancaires et leur intégration dans Kyriba, le système de gestion de trésorerie.
Pilotage opérationnel : appui opérationnel continu pour l’exécution des actions liées à la configuration des outils et au suivi des contrats bancaires, garantissant la fluidité de l’implémentation.

Les défis rencontrés

Croissance rapide et réorganisation continue : nécessité de transformer un environnement en pleine croissance tout en gérant une réorganisation continue des processus bancaires.
Gestion des équipes multiculturelles : coordination de ressources humaines et de partenaires dans plusieurs régions avec des attentes et des pratiques diverses.
Délais serrés : la gestion du projet dans un calendrier restreint, avec des exigences élevées en matière de qualité et de rigueur, a nécessité une gestion de projet agile et réactive.
Complexité de l’appel d’offres bancaire : conduite d’un processus complexe pour sélectionner la banque appropriée, en tenant compte des besoins spécifiques de l’entreprise dans chaque pays.
Gestion des exigences spécifiques par devise et pays : adaptation des processus pour répondre aux exigences fiscales et bancaires de chaque marché.

Un impact concret et mesurable

Amélioration de la gestion des liquidités : mise en place d’un modèle de cash management plus sécurisé et efficace, permettant à l’entreprise de mieux contrôler ses flux financiers à l’échelle mondiale.
Réduction des coûts bancaires : sélection d’une banque unique avec des services adaptés, ce qui a permis de réduire les frais bancaires tout en garantissant une couverture internationale.
Optimisation des processus bancaires : harmonisation des pratiques bancaires dans toutes les régions, assurant une meilleure coordination et fluidité des opérations financières.
Amélioration des résultats financiers : grâce à la modernisation des processus et à une gestion optimisée des liquidités, les résultats financiers ont été améliorés, contribuant à la préparation réussie de l’IPO.
Satisfaction des parties prenantes : grâce à une communication transparente et à une coordination efficace, le projet a répondu aux attentes des équipes internes et des partenaires bancaires.